Investigaciones de fraude: investigación de fraudes, estafas y programas

Investigaciones de fraude: investigación de fraudes, estafas y programas
Category: Cuenta Bancaria
Author:
13 enero, 2021

En 2017, los consumidores perdieron aproximadamente $ 16 mil millones por fraude en línea. Este artículo proporciona una descripción general de las investigaciones de fraude relacionadas con varios fraudes, estafas y esquemas utilizados por los delincuentes para engañar a personas desprevenidas para que revelen información personal. Aunque hay muchos tipos diferentes de estafas, este artículo cubre correos electrónicos fraudulentos generales, estafas de servicio de jurado, esquemas de lotería y herencia, fraude de relaciones y ofertas de compradores secretos. El objetivo final de la mayoría de estas estafas es el robo de identidad.

¿Qué es el fraude?

En el derecho penal, el fraude es el delito o el delito de engañar deliberadamente a otro para dañarlo, por lo general, para obtener de él o ella bienes o servicios injustamente. El fraude se puede cometer a través de muchos métodos, incluido el fraude por correo, transferencias bancarias, teléfono e Internet. El fraude, además de ser un acto criminal, también es un tipo de violación de la ley civil conocida como agravio. Un agravio es un daño civil para el cual la ley proporciona un remedio.

Un fraude civil generalmente implica el acto de hacer una representación falsa de un hecho susceptible de conocimiento real en el que se basa otra persona, en detrimento de esa persona.

Cómo lidiar con correos electrónicos fraudulentos

Si recibe un correo electrónico que es claramente fraudulento, tenga cuidado de inmediato. Los correos electrónicos de este tipo están diseñados para que usted proporcione información personal, como su número de cuenta bancaria, número de ruta, número de seguro social, fecha de nacimiento, etc. La información obtenida se utiliza para asegurar una tarjeta de crédito a su nombre o redactar un pago desde su cuenta corriente o de ahorros. Informe a su proveedor de servicios de Internet y a su proveedor de alojamiento de correo electrónico, luego agréguelo a su filtro de correo no deseado y elimine el mensaje original.

Bajo ninguna circunstancia debe responder al mensaje y definitivamente no proporcionar la información solicitada. Los mensajes de correo electrónico fraudulentos de esta naturaleza a menudo pueden ser muy convincentes y tentarlo a responder. Lo mejor para usted es simplemente informarlo, eliminarlo y bloquearlo para que no reciba este tipo de basura en el futuro.

Servicio de jurado y esquemas de jurado

La mayoría de las personas se toman muy en serio una citación judicial para servir como jurado. Cuando la mayoría de los ciudadanos reciben una notificación para presentarse al servicio, se toman el día libre del trabajo o de la escuela y se dirigen al juzgado. Sin embargo, suficientes personas se saltan de su deber cívico, que ha surgido un nuevo y siniestro tipo de fraude. En lo que se conoce como una “estafa de servicio de jurado”, la persona que llama fraudulenta afirma ser un coordinador del jurado u otro funcionario de la corte.

Si protesta que nunca recibió una citación para servir como jurado, el estafador le pedirá información de identificación personal para que pueda verificar si tiene una orden de arresto. Por lo general, el estafador le pide su número de Seguro Social y fecha de nacimiento para poder verificar la información y cancelar la orden de arresto. Una vez que la persona que llama tiene esta información, tiene todo lo que necesita para comenzar el proceso de robo de su identidad. Pueden solicitar tarjetas de crédito, préstamos, abrir cuentas bancarias y más.

El fraude en el servicio de jurado se ha informado hasta ahora en 11 estados, incluidos Oklahoma, Illinois y Colorado. Este tipo de esquema es particularmente insidioso porque usan la intimidación por teléfono para tratar de intimidar a las personas para que brinden información fingiendo que están en el sistema judicial.

La Oficina Federal de Investigaciones y el sistema judicial federal han emitido alertas a nivel nacional en sus sitios web, advirtiendo a los consumidores sobre el fraude. Tenga cuidado y recuerde, nunca dé información de identificación personal por teléfono.

Investigaciones de fraude: estafas de lotería y herencias

En los últimos años, las estafas de lotería y herencias se han convertido en una forma popular de fraude. Los estafadores y estafadores se ponen en contacto con personas desprevenidas y les informan que han ganado una gran suma de dinero, ya sea en una lotería o en una herencia de un familiar.

Muy a menudo, los intrigantes pueden producir documentos que parecen legítimos, como cheques oficiales, testamentos, cartas de adjudicación o contratos. Las víctimas pueden ser fácilmente engañadas por la apariencia convincente de las comunicaciones y la promesa de recibir grandes sumas de dinero. Aquí hay algunos consejos para compartir con su familia, amigos y clientes para ayudarlo a evitar ser víctima de una lotería o una estafa de seguros:

  • Sea siempre muy escéptico ante cualquier carta, llamada o correo electrónico no solicitado que le informe que ha ganado la lotería. Las loterías simplemente no funcionan de esa manera. Generalmente, debe comprar un boleto o enviar una entrada para ganar. Entonces, si no jugaba a la lotería, no ganaba.
  • Ignore cualquier comunicación de loterías extranjeras, prestando atención a la dirección o al número de teléfono del aviso.
  • Las loterías legítimas no requieren que los ganadores paguen tarifas para cobrar las ganancias o que proporcionen información de identificación personal, como la fecha de nacimiento o los números de seguro social. Una vez que soliciten esta información, cuelgue e interrumpa todas las comunicaciones.
  • Consulte con sus familiares sobre las muertes recientes en su familia. Confirma que la persona es un miembro de tu familia y que, de hecho, falleció antes de responder. Incluso entonces, sospeche.
  • Nunca proporcione información personal o financiera a nadie por Internet o por teléfono.

Siga estos sencillos pasos para ayudarlo a usted y a su familia a estar a salvo de este tipo de estafas fraudulentas.

Estafas y esquemas de relaciones y citas: especialidades de estafadores

Internet brinda a cualquier persona la oportunidad de establecer relaciones comerciales y personales con personas de todo el mundo. Desafortunadamente, los estafadores y los estafadores a menudo aprovechan esta oportunidad aprovechándose de las personas que frecuentan las salas de chat de Internet, los servicios de citas en línea, los sitios de redes sociales y otros lugares en línea. Como resultado, las estafas en las relaciones van en aumento.

Los intrigantes establecen una relación en línea con una víctima potencial al solicitar apoyo emocional para algún evento personal. Al hacer esto, el estafador cultiva lentamente una relación que espera que se traduzca en una buena voluntad significativa y, en última instancia, en una ganancia financiera. La relación puede continuar durante semanas, meses y, a veces, incluso años. Después de un noviazgo en línea exitoso, el estafador puede pedirle a la víctima que la ayude económicamente para remediar alguna situación traumática, como la pérdida de un ser querido, la pérdida pendiente de una casa, la pérdida de su trabajo u otras emergencias. Algunas de las razones más comunes por las que los “ángulos” incluyen:

  • El individuo o un familiar necesita atención médica.
  • El individuo es víctima de un delito violento y le han robado sus pertenencias
  • La persona desea visitar, pero necesita fondos para boletos de avión, visas o costos aduaneros excesivos.

Cualquiera que sea la situación, el estafador le pide dinero a la víctima o le pide que le envíe cheques de viajero, giros postales o algún otro elemento financiero para negociar. Indican a la víctima que transfiera los fondos a un tercero, como un médico o el gerente del hotel. Es probable que cualquier transacción propuesta involucre artículos falsificados o alterados. Estos son algunos consejos para evitar el fraude en las relaciones y el fraude en las citas por Internet:

  • Tenga cuidado al conocer gente en Internet. Recuerde, pueden fingir ser alguien que no son.
  • Sospeche por defecto. Haz que los demás te demuestren que son una persona real y que son quienes dicen ser.
  • No negocie artículos en nombre de otra persona
  • No envíe dinero mediante transferencia de dinero a alguien que no conoce.
  • Una vez que alguien le pide dinero, sospeche de su comportamiento y considere cada movimiento que haga con mucho cuidado.
  • Nunca dé ninguna información de identificación personal, como su dirección, fecha de nacimiento, número de teléfono o número de seguro social. Haz que tu objetivo sea no darles nada.

Seguir estos sencillos pasos le ayudará a evitar convertirse en víctima de una estafa de relación. Si necesita ayuda, contrate a un investigador privado que se especialice en investigaciones de fraude.

Estafas de ofertas de compradores secretos

Si recibe correos electrónicos sobre convertirse en un “comprador secreto”, tenga en cuenta que es fraudulento y es parte de un plan mundial, pero que se centra principalmente en los Estados Unidos. Las estafas fraudulentas de compradores secretos de este tipo están diseñadas para que usted proporcione información personal como su número de cuenta bancaria, número de ruta, número de seguro social, fecha de nacimiento, etc. La información obtenida se utiliza para asegurar una tarjeta de crédito a su nombre, o redacte un pago de su cuenta corriente. Si recibe este correo electrónico, infórmelo a su proveedor de servicios de Internet y a su proveedor de alojamiento de correo electrónico.

Lista de recursos de investigación de fraude

A continuación se encuentran sitios web que brindan información sobre varios tipos de investigaciones de fraude comercial, informático e Internet. Muchos de los sitios web brindan consejos y sugerencias para prevenir y protegerse del fraude y le permiten presentar una queja formal.

Comisión Federal de Comercio: presente una queja ante la Comisión Federal de Comercio si sospecha que es víctima de robo de identidad, estafas y estafas, mensajes de texto de telemercadeo no deseados, SPAM y otros.

Red de Ejecución de Delitos Financieros: FinCEN trabaja para salvaguardar el sistema financiero del uso ilícito, combate el lavado de dinero y promueve la seguridad nacional a través de la recopilación, análisis y difusión de inteligencia financiera y uso estratégico de las autoridades financieras.

Centro de quejas de delitos en Internet: el Centro de quejas de delitos en Internet (IC3) es una asociación entre la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y el Centro Nacional de Delitos de Cuello Blanco (NW3C) .IC3 acepta denuncias de delitos de Internet en línea de la persona que cree que fueron defraudado o de un tercero al denunciante.

Vigilancia contra el fraude en Internet de la Liga Nacional de Consumidores – Now Fraud.org, se dedica a la educación y defensa del consumidor relacionada con la prevención del fraude en Internet y telemercadeo

Centro Nacional de Delitos de Cuello Blanco: proporciona un sistema de apoyo a nivel nacional para las agencias involucradas en la prevención, investigación y enjuiciamiento de delitos económicos y de alta tecnología y para apoyar y asociarse con otras entidades apropiadas para abordar las iniciativas de seguridad nacional, en lo que se refiere a la economía y delitos de alta tecnología.

Lo que los investigadores privados deben saber

Los investigadores privados se contratan para descubrir información sobre una amplia gama de temas. Se puede contratar a un investigador privado con sólidas habilidades en vigilancia para seguir a los sujetos que pueden estar involucrados en estafas de seguros. Se puede contratar a otros investigadores privados con habilidades de contabilidad forense para descubrir esquemas de malversación de fondos o robo de empleados.

preguntas y comentarios

Si tiene alguna pregunta sobre las investigaciones de fraude, publique un comentario a continuación. Además, obtenga más información sobre otros fraudes, estafas y esquemas.